اداره اجرا (ED) دور جدیدی از تحقیقات را با هدف دو شرکت که ادعا می‌شود با اتباع چینی مرتبط هستند و در یک رسوایی پولشویی با محوریت شیوه‌های وام دهی از طریق برنامه‌های تلفن همراه مرتبط هستند، آغاز کرده است.
این حملات که در ۲۱ دسامبر در ۱۹ مکان در دهلی-NCR، چندیگر، هاریانا، پنجاب و گجرات انجام شد، به طور خاص شرکت Shinebay Technology India Private Limited (STIPL) و Mpurse Services Private Limited (MSPL) را در میان سایر نهادهایی که ظاهراً به عنوان مشخص شده هدف قرار دادند. طبق بیانیه رسمی ED، “مالک و تحت کنترل” افراد چینی است.
با جزییات روش کار، ED فاش کرد که این شرکت‌های فین‌تک متعلق به چین، با همکاری نهادهای مالی غیربانکی و درگاه‌های پرداخت، وام‌های کوتاه‌مدت را از طریق برنامه‌های تلفن همراه ارائه کردند و نرخ‌های بهره گزافی را بر وام گیرندگان تحمیل کردند.
این آژانس همچنین ادعا کرد که وام گیرندگان در معرض تاکتیک‌های آزار و اذیت قرار گرفته‌اند، از جمله دسترسی غیرمجاز به داده‌های شخصی، اعمال هزینه‌های استثماری، سوء استفاده سیستماتیک، تهدید در صورت عدم بازپرداخت، نشت عمدی داده‌ها، پخش تصاویر دستکاری شده، و صدور اعلامیه‌های قانونی جعلی. . .
این تحقیقات همچنین استفاده از مدیران “ساختگی” و مشترکین محلی را برای فعالیت از طرف نهادهای چینی در هند آشکار کرد.
طبق ED، اتباع چینی با دقت شبکه ای از نهادهای فین تک و غیربانکی را در هند ایجاد کردند و از کمک متخصصان محلی مانند حسابداران رسمی، وکلا، منشی شرکت و مشاوران برای تسهیل عملیات خود استفاده کردند.
ریشه‌های این پرونده پولشویی را می‌توان به FIRهایی که توسط پلیس در کارناتاکا و تلانگانا تشکیل شده بود، ردیابی کرد.
در جستجوهای اخیر، ED تقریباً ۱٫۳۰ کرور روپیه پول نقد همراه با اسناد مجرمانه و سوابق دیجیتال کشف و ضبط کرد. این اقدام به دنبال اقدامات قبلی انجام شده در ماه ژوئن است، زمانی که آژانس در چندین مکان جستجو کرد و سپرده های بانکی و دارایی های ثابت به ارزش ۱۹٫۴۳ کرور روپیه را توقیف کرد.
(با ورودی های نمایندگی ها)
منبع: https://www.firstpost.com/tech/china-backed-fintech-firms-in-india-face-fresh-ed-raids-in-money-laundering-probe-13571672.html